マネーロンダリング とは、違法行為（汚職、麻薬密売、税金詐欺、武器取引、ホワイトカラー犯罪、売春、公的不始末、恐喝、テロリズムなど）の実行によって生じた資金の出所を隠蔽するプロセスです。 。この操作の目的は、一般にいくつかのレベルで実行され、そのような違法行為を通じて得られた資金を合法的な商取引の結果として見せかけ、通常は金融システムによって吸収できるようにすることです。 イラスト: dedMazay / Shutterstock.com 資金洗浄にはいくつかの方法があります。以下に、これらの手段のいくつかを示します。 アリの仕事: 巨額の不法資金は、申告する必要がないように、最小限の金額で資金洗浄に取り組む人々の間で分配されます。 混合: 合法的な会社の資本金と違法な商取引からの資金が混合され、この会社の収入として表示されます。 金融機関の従業員の共謀: 金融機関の従業員は、これらのファンドでの大規模な取引について当局に通知せず、マネーロンダリングに協力します。 ダミー会社: マネーロンダリングに参加する人々は、その目的のみを目的として活動する合法的な会社を設立します。 商品の販売または輸出: 汚いお金で入手した商品は海外で販売されるため、これらの取引の追跡がより困難になります。 銀行振込または電信送金: マネーロンダリング組織は、ウェブを使用して汚れた資金をある場所から別の場所に移動させるため、移動する多額の資金を考慮していません。 虚偽の輸出入請求書: マネーロンダリングを行う組織は通常、輸出入に関連する金額を過大請求します。 外国の金融システムの共謀：マネーロンダリングには海外にある金融機関の（意識的か否かにかかわらず）協力が関係しており、汚いお金の起源を正当化しています。
