お金とか通貨とか

お金または通貨は、 人々が直接交換よりも間接的な交換の利点を認識したときに発達した制度および支払い手段です。

ジョンがコーヒーを飲んでいて肉が必要だと想像してください。肉屋のオーナーであるジョアキンはコーヒーが好きではありません。ジョアンはトウモロコシを提供してくれるアントニアとコーヒーを交換し、それからトウモロコシとアフォンソの魚を交換し、その魚を使って最終的にホアキンから肉を手に入れた。彼はなんて面倒なことになるでしょう！

前の例は、経済取引が直接行われる、 物々交換 と呼ばれる原始的な交換システムです。子ども同士がノートのシールを交換するように、直接の交流は人類の歴史の中で古くから行われており、今も続いています。しかし、市場では、子供たちが学校でシールを交換するよりも、物々交換によって 消費財の ニーズを解決する方がはるかに時間がかかります。

他の交換を行う可能性がより高いものと取引する方が現実的です。お金は交換手段であり、経済取引を普遍化します。幸いなことに、ジョアンさんは物々交換に頼って商品を入手したり消費したりする必要はありません。彼は、ホアキンや特定の市場の他のエージェントが受け入れる交換媒体を使用し、後で簡単に他の商品と交換できることを知っています。お金を使って行われる取引を間接交換といいます。

経済学者の フリードリヒ・ハイエク によれば、通貨は自発的な秩序として構築されました。通貨を使用するための中心的な計画はなく（国王、大統領、または政府が考案したために生まれたわけではありません）、通貨は個人の行動や認識を通じて生じたものです。普遍的な交換手段の有用性における経済主体。

通貨は交換媒体であるだけでなく、価値の保存手段であり、アカウントの単位でもあります。価値の保存は、購買力を長期にわたって保存する機能です。ジョアンさんはコーヒーを通貨に交換すると、後で同じ通貨を使って他の商品を購入できます。株や不動産など、他のものは価値の保存場所として使用できますが、通貨のように普遍的に交換できるわけではありません。会計単位として、通貨は商品の価格設定、交換の基準として機能します。スカーフの価格が R$10.00、シャツの価格が R$20.00、パンツの価格が R$50.00 である場合、会計単位がスカーフであれば、T シャツにはスカーフ 2 枚、パンツにはスカーフ 5 枚のコストがかかると言えますが、価値はハンカチではなく、コインです。

通貨の発展の過程では、異なる世紀や文化で異なる​​支払い手段が​​使用されました。商品貨幣または商品貨幣は、支払い手段の機能以外の価値を持つ貨幣でした。この例としては塩が挙げられ、そのため労働者から支払いとして受け取るお金を「給与」という用語で表しました。あるいは貴金属の銀や 金 も商品通貨でした。

物々交換から商品貨幣への移行は、市場代理人がどの商品が最も売りやすく、最も望まれているのかを理解したときに起こります。経済学者のカール・メンガーは、商人はより多くの売れる商品を求めるようになり、商取引でこれらの商品を受け入れる人が増えるほど、より売れる商品になることを示しました。一部の商品は商業的に受け入れられる点で他の商品を上回り、他のすべての商品の販売者に広く受け入れられるようになりました。こうして貨幣が商品通貨として登場したのです。

必要なものと交換するためのカートを持っている人や、塩を持っている人のことを考えてみましょう。塩は、さまざまな種類の食品の味付けや、肉の保存などに使用されるため、不可欠な消費財です。荷車は重要ですが、塩ほど需要はありません。このようにして、市場で交換できる塩を持っている人は誰でも、カートを持っている人よりも簡単に取引を行うことができます。

物々交換経済では、後から市場で塩をトマト、豆、衣類などの他の商品と交換するのが簡単になるため、荷車の所有者がそれを塩の入った袋と交換することは実行可能です。 。さらに、塩は腐らないため、市場の交換業者は簡単に腐る心配なく長期保存できます。言い換えれば、彼らは塩を蓄積して、後でさらに多くの商品と交換できるのです。

したがって、塩は商品通貨となり、受け入れられるだけでなく、輸送、分割、計量が容易になります。通貨が輸送しやすく、市場での取引を実行可能にするだけでなく、例えば購入したい製品が重さで塩の価値を知ることができるように分割するのも簡単であることが重要です。古代ローマ人は、塩をお金として使用した人々の一例です。

物々交換からお金を使った貿易への進化により、商業的な交換が行われるようになり、専門化と分業が可能になり、人々の生産性が向上しました。大工仕事に熟練した人は、家具を作るために 1 日かけてそれをお金に交換し、後でそのお金を使って、さらに家具を作るための米、鶏、木材など、必要な他の物品をより簡単に入手することができます。

過去には、さまざまな種類の商品貨幣が互いに競争していました。塩は広く使用された通貨ですが、湿らせることができず、一部が失われやすいという欠点がありました。ローマでは、海面上昇により塩の入手が困難になりました。金は、装飾や宝飾品として使用できることに加えて、通貨としての優位性を持ち続けました。金は、重さや額面の異なるバーやコインなど、さまざまな形式に成形できるという利点を持って分割できましたが、そうではありませんでした。錆びたり汚れたりすることはありませんが、塩と違って耐水性がありました。また、金は貴重であるほど希少でありながら、広く流通するのに十分な量があり、認識しやすいため、その利用も可能でした。

コンスタンティヌス 1 世 以来 600 年間、ビザンツ帝国は国内外で金本位制を使用していました。金通貨であるビザンテはこの 6 世紀にわたりその価値を維持したため、インフレは低い水準に留まり、経済は繁栄しました。 地中海 全域で使用され、世界のさまざまな地域で認識されている通貨であることに加えて。

1078年、ニケフォロス3世ボタネイア皇帝は、トルコとの戦争資金を調達する目的で、各コインの金の量を減らし、貨幣の量を増やすことを決定しました。通貨の価値は下がりました（そして戦争にも負けました）。ニケフォロス3世の金融政策による インフレは ビザンツに財政的混乱をもたらし、 ビザンツ帝国 の終焉は財政上の悲劇によるものだと指摘する歴史家もいる。

しかし、ビザンツ帝国の悲劇的なインフレは、単に金貨の減少によって起こったのではなく、むしろ減少の目的、つまり貨幣の供給量の増加によってその価値が減少したために起こったのです。金本位制ではインフレは稀ですが、通貨の貴金属の供給量が不協和音レベルにまで増加すると、通貨中の貴金属の減少に関係なくインフレが発生する可能性があります。これは重商主義経済システムのスペインで起こったことです。

受賞歴のあるドキュメンタリー「The Rise of Money」の中で、歴史家のナイル・ファーガソンは、スペイン通貨の切り下げがどのように起こったかを示しました。 1532年、フランシスコ・ピサロ率いるスペイン人がインカの地に到着した。インカ帝国を支配するようになった彼らは、ヨーロッパの基準からすると奇妙なことに気づきました。インカ人は仕事を価値の単位として使い、 貴金属は その美しさだけで評価されていました。金は「太陽の汗」、銀は「月の涙」でした。この考えはスペインの金融政策とは相容れず、彼らはインカを支配して以来、貴金属を手に入れるために人々を搾取し始めました。これによりスペインは通貨量を拡大することが可能となり、必然的に貨幣インフレが発生し、スペインの経済システムに深刻なダメージを与えた。

数世紀後、今度は金を裏付けとした紙幣が登場します。紙幣の単位は、まさに対応する金の重量でした。 「たとえば、ドルは金 1 オンスの 1/20、英ポンドは金 1 オンスの 1/4 弱 (正確に 0.2435) と定義されます。 […] 言い換えれば、通貨のさまざまな名前は単なる重量単位の定義にすぎませんでした。 […] 1 ドル (1/20 オンスの金に与えられた名前) と 1/4 オンスの金に与えられたポンド スターリングは、1 オンスの 5/20 と単純に同じでした。経済学者のマレー・N・ロスバード氏はこう説明する。

古典的な金本位制が紙幣を裏付けていた一方で、アメリカ経済は成長し、価格は下落しました。 1913 年に、アメリカ中央銀行である連邦準備制度 (FED) が創設され、1914 年に古典的な金本位制に終止符を打った政策を遵守しました。FED は銀行を保護し始め、銀行は現在、 端数準備金の 運用がより適切に実行できるようになりました ( (合法であるにもかかわらず、多くの経済学者によって詐欺的であると考えられている貨幣創造の一形態)、経済全体の通貨供給量を広く増加させ、その後 1920 年の危機を引き起こしました。その後、通貨供給量はさらに増加し​​、その結果、 1929年の危機。

アメリカのフランクリン・ルーズベルト大統領は、1933 年にアメリカ人がドルを金に交換することを禁止しました。また、国内外でいかなる量の金を所有することも禁止されました。ドルを金と交換できるのは中央銀行と外国政府だけです。ドルは下落しましたが、依然として金とのわずかな関係を維持しました。そして 1945 年には 、ブレトンウッズ協定 を通じて、それが世界の標準通貨になりました。 「この取り決めは、曲がりくねったものではあるが、FEDをいくらか制限した。なぜなら、もしドルをつり上げた場合、外国政府がドルを金に交換する権利を行使し、米国からの大量の金の逃避を引き起こす可能性があるからである」と経済学者レアンドロ・ロケは説明する。

しかしその後、 米国 から大量の金が流出し、 リチャード・ニクソン 大統領は1971年にドル金本位制の残存部分を決定的に廃止しました。こうして、今日の法定紙幣システムが確立されました。金本位制を弱体化させるというアメリカの決定は、ブラジルを含む世界中の他の政府によって模倣された。お金は、消費者の購買力の低下を引き起こすインフレの抑制、通貨発行量の増減に関する政府の決定にのみ依存し、端数準備金を通じて提供され、政府の信頼以外の保証はありません。経済学者の ルートヴィヒ・フォン・ミーゼス は、政府の通貨発行権を 民主主義 に対する脅威とみなした。

2009 年 1 月 3 日、ビットコインはサトシ ナカモトによって送信された史上初のトランザクションにより、デジタル環境で正式に誕生しました。 2008 年の危機とフラクショナル準備銀行システムの影響の中で仮想通貨が誕生したのは偶然ではありません。ブロックチェーン技術を通じて、金本位制を示唆する数学的限界が設けられています。発行できるコインは 2,100 万枚だけです。ビットコインは政府のインフレや金融政策の人質ではなく、どの 中央銀行 によっても発行されません。それは商品のお金の返還でもあります。その後、他の 暗号通貨 が開発され、民間暗号通貨と競合するために国営暗号通貨の開発に中央銀行が関心を示しています。

参考文献:

お金の隆盛。製作：メラニー・フォール。監督：エイドリアン・ペニック。脚本とナレーション：ナイル・ファーガソン。イギリスと北アイルランド。 2008年。エピソード1/6。 (47分45秒)。 < > から入手できます。 2019 年 3 月 20 日にアクセスしました。

イオリオ、ウビラタン・ホルヘ。行動、時間、知識: オーストリア経済学部。サンパウロ: ルートヴィヒ・フォン・ミーゼス研究所、第 1 版、2011 年、125-130p。

マーフィー、ロバート P. お金の起源とその価値。 < https://www.mises.org.br/Article.aspx?id=209 > から入手できます。 2019 年 4 月 13 日にアクセスしました。

ロケ、レアンドロ。純金本位制がどのように機能するか (パート 1)。 < https://www.mises.org.br/Article.aspx?id=687 > から入手できます。 2019 年 4 月 13 日にアクセスしました。

シフ、ピーター。お金とは何ですか、それはどのように発生し、どのように管理されるべきですか。 < https://www.mises.org.br/Article.aspx?id=1336 > から入手できます。 2019 年 4 月 13 日にアクセスしました。

シェドロック、マイク・ミシ。フラクショナル・リザーブ・バンキングの問題。以下から入手可能です: < https://rothbardbrasil.com/o-problema-com-o-sistema-bancario-de-reservas-fraccionarias/ >。 2019 年 2 月 16 日にアクセスしました。

ウルリッヒ、フェルナンド。ビットコイン: デジタル時代の通貨。サンパウロ: ルートヴィヒ・フォン・ミーゼス研究所、第 1 版、2014 年、123p。